Польский банк отказался открывать счёт беларусу с ВНЖ

В банке молодой человек обслуживался последние 4 года как физлицо. У него зарегистрировано ИП, он получает белую зарплату, платит налоги и имеет действующий ВНЖ до 2028 года. Но PKO отказал ему по «причинам финансовой безопасности».

«Когда сотрудница увидела беларусское гражданство, сразу сказала, что будут проблемы. Хотя у меня действующий ВНЖ, паспорт, все документы в порядке. И у меня уже был открыт личный счёт в PKO», — говорит мужчина.

Через день банк официально сообщил об отказе в открытии счёта, так как ИП (который ещё не начал свою деятельность) не прошел банковскую проверку безопасности. При обращении на инфолинию тоже никто не смог внятно объяснить отказ.

«Отказ банка был основан исключительно на гражданстве? Что это, если не дискриминация?» — задаётся вопросом айтишник.

В итоге он открыл бизнес-счёт в Santander, а порекомендовала ему это сделать сотрудница PKO. «В Santander мне открыли всё без проблем», — говорит мужчина.

В другом отделении PKO тоже не смогли открыть бизнес-счёт и сказали примерно то же: «Беларусам не открывают бизнес-счета». Мужчина подал рекламацию и получил ответ, где банк ссылается на право не устанавливать взаимоотношения с клиентом, аргументируя это «причинами финансовой безопасности». При этом ссылок на конкретные законы или санкционные ограничения в ответе нет.

К слову, недавно Еврокомиссия разъяснила, что санкции не должны затрагивать россиян и беларусов с легальным статусом в Европе.

Как отмечает Złoty Dzik, в профильных группах предпринимателей Польши неоднократно писали, что PKO рассылает действующим клиентам обязательные анкеты AML (по борьбе с отмыванием денег). Если проигнорировать их заполнение, банк грозит блокировкой счета.

«Из вопросов в анкете было про источник средств, находятся ли клиенты в Польше, какой примерный доход нетто в месяц, есть ли счета в других банках», — рассказал в одном из чатов предприниматель из Польши.

Недавно Комиссия по финансовому надзору Польши ответила омбудсмену по проблеме открытия банковских счетов беларусов в Польше. В документе сказано, что банки не имеют права автоматически отказывать клиентам только из-за гражданства Беларуси или повышенных рисков по AML — каждое решение должно приниматься индивидуально.

Польский Финнадзор прокомментировал проблемы беларусов с открытием банковских счетов

По теме

Польский Финнадзор прокомментировал проблемы беларусов с открытием банковских счетов

Еврокомиссия: санкции не должны затрагивать беларусов и россиян с легальным статусом в Европе

По теме

Еврокомиссия: санкции не должны затрагивать беларусов и россиян с легальным статусом в Европе